Swissleaks iddiası İsviçre`nin özel bankacılık yapısını tartışmaya açtı

İngiltere'nin en  büyük bankalarından HSBC'nin "varlıklı müşterilerinin İsviçre'deki hesapları  üzerinden vergi kaçırmalarına yardımcı olduğu" iddiası, İsviçre'nin özel  bankacılık alanındaki şeffaflık yapısına ilişkin tartışmaları da gündeme getirdi.

İngiltere'nin önde gelen uluslararası bankası HSBC'ye ilişkin iddialar  şeffaflığı yeniden gündeme getirirken, bankalarda açılan isimsiz hesaplar şu an  bir çok Batı ülkesinde yasa dışı olarak kabul ediliyor.

Bu durum İsviçre'nin  bankacılık alanındaki gizliliğinin önemli bir parçası olmaya devam ediyor. Vergi  kaçırma suçlaması nedeniyle daha önce de İsviçre'de UBS, Credit Suisse ve İsrail  bankası Leumi'nin İsviçre şubesi, ABD tarafından cezaya çarptırılmıştı. ABD'nin,  bazı İsviçre bankalarına açtığı soruşturma kapsamında inceleme hala sürüyor.

Fransa'nın da UBS ve Bank Reyl hakkında açtığı soruşturma devam  ediyor. İsviçre, kendi bankalarına yöneltilen bu suçlamalar karşısında, finans  sisteminde reforma gideceği ve otomatik vergi bilgilendirme sistemi paylaşımını  uygulamaya sokacağını duyurmuştu.

Ayrıca söz konusu iddialar, başta Almanya ve İsviçre basını olmak  üzere Avrupa medyasında geniş yer buldu. İsviçre medyasında, yaşanan son  gelişmeler, uluslararası alanda İsviçre için "utanç verici" gelişmeler olarak  değerlendirildi.

Bankanın eski bilgi işlem çalışanı Herve Falciani tarafından  sızdırıldığı iddia edilen ve "Swissleaks" adı verilen belgelere göre, bankanın  İsviçre'deki merkezinde, İsviçre'den 11 bin 235, Fransa'dan 9 bin 187,  İngiltere'den 8 bin 844, Brezilya'dan 8 bin 667, İtalya'dan 7 bin 499, İsrail'den  6 bin 554, ABD'den 4 bin 183, Arjantin'den 3 bin 625, Türkiye'den 3 bin 105 ve  Belçika'dan 3 bin 2 hesap bulunuyor. Yaklaşık hacmi 120 milyar doları aşan 30 bin  hesap içinde Türkiye'ye ait hesapların hacminin ise 3,4 milyar dolara yaklaştığı  belirtiliyor.

Belgelerde, Almanya'dan da 2 bin 106 müşteri ve 3 bin 616 banka hesabı  belirlendi. Hesapların toplam bakiyesi yaklaşık 3 milyar avro (4,4 milyar dolar)  tutarında. Söz konusu hesaplarda Alman pasaportu taşıyanlar arasında sanayici  aileler, iş adamlarının yanı sıra profesyonel sporcular da bulunuyor.

Listede Almanya'dan moda fotoğrafçılığının tanınan isimlerinden Helmut  Newton ve Almanya'da daha önce kömür, çelik ve otomobil üreticisi Daimler de  dahil olmak üzere bir çok sanayi şirketinin hisselerine sahip Flick Ailesi yer  aldı.

İsviçre durdurmaya çalıştı

İsviçre hükümeti, Falciani'yi 2008 yılında Lübnan'da elindeki  bilgileri satmaya çalıştığı yönünde uyardıktan sonra, Falciani İsviçre polisi  tarafından 2008 yılının aralık ayında sorgulamak için tutuklandı. Sorgulama  sonrasında serbest bırakılan Falciani, ardından Fransa'ya yerleşti.

Falciani'nin Fransa'ya yerleşmesi sonrasında, Fransız yetkililer  kendisinden bankalarda yaşanan iddialar hakkında bilgi elde etti. Daha sonra  İsviçre, Falciani'nin iadesini istese de Fransa buna yanaşmadı. Ayrıca İsviçre  hükümeti, banka sisteminin gizli yapısını ortaya çıkardığı ve casusluk yaptığı  suçlamalarıyla Falciani hakkında 2014 yılının aralık ayında hukuki soruşturma  başlattı.

Öte yandan, tüm bu gelişmelerin ardından konuya ilişkin banka  tarafından da açıklamalar yapıldı. HSBC'nin İsviçre Üst Yöneticisi (CEO) Franco  Morra, dün yaptığı açıklamada, bankanın, servislerin para aklama ya da kaçırmak  amacıyla kullanılmasını engellemek için 2008 yılında radikal bir dönüşüm  başlattığını bildirdi.

Morra ayrıca, İsviçre özel bankacılığının eski modeline ilişkin ise,  "Tarihsel iş uygulamalarıyla ilgili bu belgeler, İsviçre özel bankacılığının eski  modelinin artık kabul edilemez olduğunun bir hatırlatmasıdır" değerlendirmesini  yapmıştı.

İsviçre hükümeti ve HSBC bankası, Herve Falciani'yi bankayı ve  müşterilerini zor durumda bırakarak kendi hesabını düşünen bir "suçlu" olarak  nitelendiriyor.

Falciani'nin, HSBC'nin İsviçre'deki şubesinde bilgi işlem çalışanı  olarak bulunduğu sırada bankanın gizli tutulan müşteri bilgilerine ulaştığı ve bu  hesap bilgilerinin detaylarını 2006 yılı sonunda ve 2007 yılının başında bankanın  sisteminden kopyaladığı iddia ediliyor.