***YKBNK*** YAPI VE KREDİ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor
27.10.2017 18:13
***YKBNK*** YAPI VE KREDİ BANKASI A.Ş.( Banka Finansal Rapor )
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2017 Önceki Dönem 31.12.2016
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu)
AKTİF KALEMLER
NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI
1.1 4.396.258 28.759.947 33.156.205 9.051.439 24.031.856 33.083.295
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
1.2 2.650.859 540.428 3.191.287 2.629.996 410.834 3.040.830
Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar
2.650.859 540.428 3.191.287 2.629.996 410.834 3.040.830
Devlet Borçlanma Senetleri
28.688 15.162 43.850 18.888 17.825 36.713
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
76.784 0 76.784 6.635 0 6.635
Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar
1.3 2.538.486 525.266 3.063.752 2.604.473 393.009 2.997.482
Diğer Menkul Değerler
6.901 0 6.901 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar / Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklar
0 0 0 0 0 0
Devlet Borçlanma Senetleri
0 0 0 0 0 0
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
0 0 0 0 0 0
Krediler
0 0 0 0 0 0
Diğer Menkul Değerler
0 0 0 0 0 0
BANKALAR
1.4 676.802 4.532.848 5.209.650 43.137 3.405.829 3.448.966
PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR
106 754.632 754.738 252 0 252
Bankalararası Para Piyasalarından Alacaklar
0 754.632 754.632 0 0 0
BIST Takasbank Piyasasından Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar
106 0 106 252 0 252
SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
1.5,6 20.169.752 3.002.703 23.172.455 15.239.585 3.146.524 18.386.109
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
45.541 84.491 130.032 44.258 62.485 106.743
Devlet Borçlanma Senetleri
19.365.215 1.506.690 20.871.905 14.431.742 1.620.631 16.052.373
Diğer Menkul Değerler
758.996 1.411.522 2.170.518 763.585 1.463.408 2.226.993
KREDİLER VE ALACAKLAR
1.7 122.249.648 70.216.139 192.465.787 107.994.217 70.670.205 178.664.422
Krediler ve Alacaklar
120.402.642 70.157.190 190.559.832 105.876.257 70.609.580 176.485.837
Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler
1.611.182 964.449 2.575.631 1.608.647 993.427 2.602.074
Devlet Borçlanma Senetleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
118.791.460 69.192.741 187.984.201 104.267.610 69.616.153 173.883.763
Takipteki Krediler
8.390.134 150.881 8.541.015 8.706.143 143.024 8.849.167
Özel Karşılıklar (-)
-6.543.128 -91.932 -6.635.060 -6.588.183 -82.399 -6.670.582
FAKTORİNG ALACAKLARI
1.285.079 1.739.560 3.024.639 1.240.811 1.653.468 2.894.279
VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net)
1.8 5.240.748 6.950.152 12.190.900 4.831.667 6.757.223 11.588.890
Devlet Borçlanma Senetleri
5.240.748 6.083.948 11.324.696 4.831.667 5.957.387 10.789.054
Diğer Menkul Değerler
0 866.204 866.204 0 799.836 799.836
İŞTİRAKLER (Net)
1.9 233.523 495.822 729.345 231.974 437.143 669.117
Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler
229.020 495.822 724.842 227.471 437.143 664.614
Konsolide Edilmeyenler
4.503 0 4.503 4.503 0 4.503
Mali İştirakler
0 0 0 0 0 0
Mali Olmayan İştirakler
4.503 0 4.503 4.503 0 4.503
BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net)
1.10 7.300 0 7.300 7.300 0 7.300
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
7.300 0 7.300 7.300 0 7.300
BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net)
1.11 18.318 0 18.318 18.114 0 18.114
Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler
18.318 0 18.318 18.114 0 18.114
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
Mali Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Mali Olmayan Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR
1.12 2.098.804 7.413.960 9.512.764 1.720.318 6.584.168 8.304.486
Finansal Kiralama Alacakları
2.763.177 8.608.917 11.372.094 2.229.318 7.604.773 9.834.091
Faaliyet Kiralaması Alacakları
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
Kazanılmamış Gelirler (-)
-664.373 -1.194.957 -1.859.330 -509.000 -1.020.605 -1.529.605
RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR
1.13 987.859 103.832 1.091.691 1.096.608 113.104 1.209.712
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar
54.556 0 54.556 246.295 0 246.295
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar
933.303 103.832 1.037.135 850.313 113.104 963.417
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar
0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
2.605.531 32.073 2.637.604 2.678.356 34.691 2.713.047
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
1.608.062 15.776 1.623.838 1.549.798 17.066 1.566.864
Şerefiye
979.493 0 979.493 979.493 0 979.493
Diğer
628.569 15.776 644.345 570.305 17.066 587.371
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
1.14 0 0 0 0 0
VERGİ VARLIĞI
81.529 973 82.502 178.240 1.151 179.391
Cari Vergi Varlığı
973 973 97.812 1.151 98.963
Ertelenmiş Vergi Varlığı
81.529 0 81.529 80.428 0 80.428
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
1.15 179.573 4.536 184.109 161.854 4.329 166.183
Satış Amaçlı
179.573 4.536 184.109 161.854 4.329 166.183
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0
DİĞER AKTİFLER
1.16 2.196.361 2.607.590 4.803.951 2.104.336 3.088.997 5.193.333
AKTİF TOPLAMI
166.686.112 127.170.971 293.857.083 150.778.002 120.356.588 271.134.590
PASİF KALEMLER
MEVDUAT
2.1 71.069.305 93.933.995 165.003.300 84.238.259 72.849.936 157.088.195
Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı
7.227.393 13.256.081 20.483.474 7.602.155 12.201.241 19.803.396
Diğer
63.841.912 80.677.914 144.519.826 76.636.104 60.648.695 137.284.799
ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR
2.2 2.128.061 309.174 2.437.235 2.188.935 389.744 2.578.679
ALINAN KREDİLER
2.3 1.962.412 32.145.891 34.108.303 1.367.430 29.141.344 30.508.774
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
13.149.220 965.969 14.115.189 7.225.341 1.979.688 9.205.029
Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar
5.296.445 0 5.296.445 0 0 0
BIST Takasbank Piyasasına Borçlar
3.024.922 0 3.024.922 2.931.228 0 2.931.228
Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar
4.827.853 965.969 5.793.822 4.294.113 1.979.688 6.273.801
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
2.3 4.576.342 16.018.915 20.595.257 3.990.883 14.089.584 18.080.467
Bonolar
1.289.251 86.821 1.376.072 1.399.791 86.665 1.486.456
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
6.388.891 6.388.891 6.564.507 6.564.507
Tahviller
3.287.091 9.543.203 12.830.294 2.591.092 7.438.412 10.029.504
FONLAR
0 0 0 0 0 0
Müstakriz Fonları
0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0
MUHTELİF BORÇLAR
10.240.696 1.748.604 11.989.300 9.152.217 2.010.570 11.162.787
DİĞER YABANCI KAYNAKLAR
2.4 1.240.030 471.731 1.711.761 1.590.918 365.486 1.956.404
FAKTORİNG BORÇLARI
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR
2.5 0 0 0 0 0 0
Finansal Kiralama Borçları
0 0 0 0 0 0
Faaliyet Kiralaması Borçları
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-)
0 0 0 0 0 0
RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR
2.6 184.835 25.696 210.531 66.263 23.033 89.296
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar
125.423 109 125.532 49.949 508 50.457
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar
59.412 25.587 84.999 16.314 22.525 38.839
Yurt Dışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar
0 0 0 0 0
KARŞILIKLAR
2.7 3.789.470 1.295.284 5.084.754 3.359.679 1.334.393 4.694.072
Genel Karşılıklar
2.069.748 1.194.213 3.263.961 1.884.546 1.225.025 3.109.571
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
537.297 2.376 539.673 298.496 2.825 301.321
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
1.182.425 98.695 1.281.120 1.176.637 106.543 1.283.180
VERGİ BORCU
2.8 443.658 19.846 463.504 566.362 15.479 581.841
Cari Vergi Borcu
379.105 8.215 387.320 308.752 4.838 313.590
Ertelenmiş Vergi Borcu
64.553 11.631 76.184 257.610 10.641 268.251
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ KREDİLER
2.9 0 9.162.631 9.162.631 0 9.067.893 9.067.893
ÖZKAYNAKLAR
2.10 28.824.920 150.398 28.975.318 26.103.038 18.115 26.121.153
Ödenmiş Sermaye
4.347.051 0 4.347.051 4.347.051 0 4.347.051
Sermaye Yedekleri
2.535.489 150.398 2.685.887 2.643.512 18.115 2.661.627
Hisse Senedi İhraç Primleri
543.881 0 543.881 543.881 0 543.881
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Değerleme Farkları
-302.550 61.326 -241.224 -377.643 -86.111 -463.754
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları
1.461.448 5.495 1.466.943 1.462.750 6.947 1.469.697
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları
0 0 0 0 0 0
Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları
0 0 0 0 0 0
İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri
5.667 0 5.667 4.561 0 4.561
Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım)
-329.933 83.577 -246.356 -191.241 97.279 -93.962
Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
1.156.976 0 1.156.976 1.201.204 0 1.201.204
Kar Yedekleri
17.567.343 0 17.567.343 14.539.224 0 14.539.224
Yasal Yedekler
869.410 0 869.410 844.539 0 844.539
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
15.675.023 0 15.675.023 12.913.149 0 12.913.149
Diğer Kar Yedekleri
1.022.910 0 1.022.910 781.536 0 781.536
Kar veya Zarar
4.374.520 0 4.374.520 4.572.749 0 4.572.749
Geçmiş Yıllar Karı/Zararı
1.639.954 0 1.639.954 1.639.954 0 1.639.954
Dönem Net Karı / Zararı
2.734.566 0 2.734.566 2.932.795 0 2.932.795
Azınlık Payları
517 0 517 502 0 502
PASİF TOPLAMI
137.608.949 156.248.134 293.857.083 139.849.325 131.285.265 271.134.590
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Yasal Yedek Akçeler Statü Yedekleri Olağanüstü Yedek Akçe Diğer Yedekler Dönem Net Karı (Zararı) Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Menkul Değerler Değerleme Farkları Maddi ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları Ortaklıklardan Bedelsiz Hisse Senetleri Riskten Korunma Fonları Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016
Özkaynak Değişim Tablosu
Özkaynak Değişim Tablosu
Dönem Başı Bakiyeler
4.347.051 0 543.881 0 751.512 0 11.148.251 1.648.170 1.908.683 1.595.010 -284.912 1.467.728 4.503 -43.949 0 23.085.928 474 23.086.402
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
4.347.051 0 543.881 0 751.512 0 11.148.251 1.648.170 1.908.683 1.595.010 -284.912 1.467.728 4.503 -43.949 0 23.085.928 474 23.086.402
DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER
Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Değerleme Farkları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 188.318 0 0 0 0 188.318 0 188.318
Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -733.353 0 -733.353 0 -733.353
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -679.251 0 -679.251 0 -679.251
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -54.102 0 -54.102 0 -54.102
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 58 0 0 58 0 58
Kur Farkları
0 0 0 0 0 0 0 107.551 0 0 11.698 741 0 -455 0 119.535 0 119.535
Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Arttırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Nakden
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İhraç Primi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 2.816 0 -2.894 0 0 0 0 0 -78 0 -78
Dönem Net Karı (Zararı)
0 0 0 0 0 0 0 0 2.362.819 0 0 0 0 0 0 2.362.819 46 2.362.865
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 93.027 0 1.764.898 2.620 -1.908.683 48.138 0 0 0 0 0 0 -37 -37
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -37 -37
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 93.027 0 1.764.898 2.620 -1.908.683 48.138 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
4.347.051 0 543.881 0 844.539 0 12.913.149 1.761.157 2.362.819 1.640.254 -84.896 1.468.469 4.561 -777.757 0 25.023.227 483 25.023.710
Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017
Özkaynak Değişim Tablosu
Özkaynak Değişim Tablosu
Dönem Başı Bakiyeler
4.347.051 0 543.881 0 844.539 0 12.913.149 1.982.740 2.932.795 1.639.954 -463.754 1.469.697 4.561 -93.962 0 26.120.651 502 26.121.153
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
4.347.051 0 543.881 0 844.539 0 12.913.149 1.982.740 2.932.795 1.639.954 -463.754 1.469.697 4.561 -93.962 0 26.120.651 502 26.121.153
DÖNEM İÇİNDEKİ DEĞİŞİMLER
Birleşmeden Kaynaklanan Artış/Azalış
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Değerleme Farkları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 222.938 0 0 0 0 222.938 0 222.938
Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -153.759 0 -153.759 0 -153.759
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -1.181 0 -1.181 0 -1.181
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -152.578 0 -152.578 0 -152.578
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -2.829 0 0 0 -2.829 0 -2.829
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.106 1.106 0 1.106
Kur Farkları
0 0 0 0 0 0 0 238.180 0 0 -408 75 0 1.365 0 239.212 0 239.212
Varlıkların Elden Çıkarılmasından Kaynaklanan Değişiklik
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Varlıkların Yeniden Sınıflandırılmasından Kaynaklanan Değişiklik
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İştirak Özkaynağındaki Değişikliklerin Banka Özkaynağına Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Arttırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Nakden
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İhraç Primi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 -187.084 0 0 0 0 0 0 0 -187.084 0 -187.084
Dönem Net Karı (Zararı)
0 0 0 0 0 0 0 0 2.734.566 0 0 0 0 0 0 2.734.566 53 2.734.619
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 24.871 0 2.761.874 146.050 -2.932.795 0 0 0 0 0 0 -38 -38
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 -38 -38
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 24.871 0 2.761.874 146.050 -2.932.795 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
4.347.051 0 543.881 0 869.410 0 15.675.023 2.179.886 2.734.566 1.639.954 -241.224 1.466.943 5.667 -246.356 0 28.974.801 517 28.975.318
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 30.09.2017 Önceki Dönem 31.12.2016
TP YP Toplam TP YP Toplam
NAZIM HESAP TABLOSU
BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
263.218.376 369.070.097 632.288.473 161.396.771 244.133.727 405.530.498
GARANTİ VE KEFALETLER
3.1.2,3 24.876.062 51.739.535 76.615.597 21.614.582 46.839.902 68.454.484
Teminat Mektupları
24.796.840 33.434.700 58.231.540 21.568.691 31.223.540 52.792.231
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
753.508 991.725 1.745.233 471.441 930.593 1.402.034
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
2.893.689 32.284.858 35.178.547 2.597.219 30.138.999 32.736.218
Diğer Teminat Mektupları
21.149.643 158.117 21.307.760 18.500.031 153.948 18.653.979
Banka Kredileri
0 238.095 238.095 0 195.766 195.766
İthalat Kabul Kredileri
0 238.095 238.095 0 195.766 195.766
Diğer Banka Kabulleri
0 0 0 0 0 0
Akreditifler
21.407 11.620.509 11.641.916 11.407 9.181.763 9.193.170
Belgeli Akreditifler
21.407 11.619.945 11.641.352 11.407 9.181.763 9.193.170
Diğer Akreditifler
0 564 564 0
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
0 0 0 0 0 0
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
57.815 2.246.018 2.303.833 34.484 1.960.487 1.994.971
Diğer Kefaletlerimizden
0 4.200.213 4.200.213 0 4.278.346 4.278.346
TAAHHÜTLER
3.1.1 90.030.487 84.323.742 174.354.229 53.181.915 25.742.342 78.924.257
Cayılamaz Taahhütler
88.852.293 67.845.959 156.698.252 52.743.486 13.663.919 66.407.405
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
35.224.556 66.301.362 101.525.918 3.706.202 12.562.607 16.268.809
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
3.623 754.632 758.255 27.500 6.581 34.081
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
8.813.340 626.761 9.440.101 8.008.276 869.605 8.877.881
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
6.853.366 0 6.853.366 6.686.199 0 6.686.199
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
6.412 0 6.412 6.014 0 6.014
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
32.535.832 0 32.535.832 29.878.711 0 29.878.711
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
20.984 0 20.984 18.409 0 18.409
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
5.394.180 163.204 5.557.384 4.412.175 225.126 4.637.301
Cayılabilir Taahhütler
1.178.194 16.477.783 17.655.977 438.429 12.078.423 12.516.852
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
1.178.194 16.415.232 17.593.426 438.429 12.018.342 12.456.771
Diğer Cayılabilir Taahhütler
62.551 62.551 0 60.081 60.081
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
148.311.827 233.006.820 381.318.647 86.600.274 171.551.483 258.151.757
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
41.638.289 28.192.444 69.830.733 29.395.251 23.277.181 52.672.432
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
498.639 1.904.190 2.402.829 668.301 1.990.110 2.658.411
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
41.139.650 26.288.254 67.427.904 28.726.950 21.287.071 50.014.021
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
106.673.538 204.814.376 311.487.914 57.205.023 148.274.302 205.479.325
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
6.621.937 10.912.078 17.534.015 5.932.158 9.341.391 15.273.549
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
3.431.204 5.340.725 8.771.929 2.094.166 5.487.983 7.582.149
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
3.190.733 5.571.353 8.762.086 3.837.992 3.853.408 7.691.400
Para ve Faiz Swap İşlemleri
84.643.621 162.046.090 246.689.711 39.936.351 112.739.983 152.676.334
Swap Para Alım İşlemleri
10.419.619 87.508.899 97.928.518 14.973.712 37.775.189 52.748.901
Swap Para Satım İşlemleri
70.224.002 28.068.509 98.292.511 20.422.639 31.924.736 52.347.375
Swap Faiz Alım İşlemleri
2.000.000 23.234.341 25.234.341 2.270.000 21.520.029 23.790.029
Swap Faiz Satım İşlemleri
2.000.000 23.234.341 25.234.341 2.270.000 21.520.029 23.790.029
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
9.503.867 18.387.670 27.891.537 6.062.482 13.199.550 19.262.032
Para Alım Opsiyonları
4.049.144 8.662.494 12.711.638 2.134.509 6.547.706 8.682.215
Para Satım Opsiyonları
4.654.723 8.211.204 12.865.927 3.427.973 5.479.950 8.907.923
Faiz Alım Opsiyonları
400.000 756.986 1.156.986 250.000 585.947 835.947
Faiz Satım Opsiyonları
400.000 756.986 1.156.986 250.000 585.947 835.947
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0 0 0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0 0 0
Futures Para İşlemleri
0 0 0
Futures Para Alım İşlemleri
0 0 0
Futures Para Satım İşlemleri
0 0 0
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 0 0
Diğer
5.904.113 13.468.538 19.372.651 5.274.032 12.993.378 18.267.410
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
609.502.120 263.854.143 873.356.263 515.979.417 262.734.842 778.714.259
EMANET KIYMETLER
343.017.434 181.188.632 524.206.066 271.381.629 182.248.974 453.630.603
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
0 0 0
Emanete Alınan Menkul Değerler
323.220.398 180.575.573 503.795.971 250.948.565 181.437.884 432.386.449
Tahsile Alınan Çekler
15.170.186 79.727 15.249.913 15.840.681 148.728 15.989.409
Tahsile Alınan Ticari Senetler
4.568.706 477.619 5.046.325 4.547.836 615.063 5.162.899
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
44.515 44.515 0 40.085 40.085
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0 0 0
Diğer Emanet Kıymetler
58.144 11.198 69.342 44.547 7.214 51.761
Emanet Kıymet Alanlar
0 0 0
REHİNLİ KIYMETLER
252.821.733 79.806.527 332.628.260 240.607.924 78.233.779 318.841.703
Menkul Kıymetler
208.095 394 208.489 179.680 390 180.070
Teminat Senetleri
928.179 236.962 1.165.141 1.000.765 285.982 1.286.747
Emtia
23.073 35.571 58.644 25.813 56.719 82.532
Varant
0 0 0
Gayrimenkul
114.457.658 67.401.823 181.859.481 104.128.522 67.662.780 171.791.302
Diğer Rehinli Kıymetler
137.204.728 12.125.385 149.330.113 135.273.144 10.221.643 145.494.787
Rehinli Kıymet Alanlar
6.392 6.392 0 6.265 6.265
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
13.662.953 2.858.984 16.521.937 3.989.864 2.252.089 6.241.953
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
872.720.496 632.924.240 1.505.644.736 677.376.188 506.868.569 1.184.244.757
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016
Nakit Akış Tablosu
BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI
Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Karı
5.670.394 4.028.114
Alınan Faizler
14.600.978 13.193.687
Ödenen Faizler
-9.634.321 -7.856.427
Alınan Temettüler
10.306 6.059
Alınan Ücret ve Komisyonlar
3.144.714 2.789.924
Elde Edilen Diğer Kazançlar
548.797 313.455
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
999.086 782.077
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-3.556.809 -3.246.638
Ödenen Vergiler
-1.032.628 -861.823
Diğer
590.271 -1.092.200
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim
-5.762.156 -5.709.053
Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-84.178 11.155
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
0 0
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-1.512.194 -1.235.708
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
-19.168.840 -11.880.360
Diğer Aktiflerde Net (Artış) Azalış
469.446 -1.637.934
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
-1.614.429 -1.219.617
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
9.572.370 9.586.290
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
6.098.955 -161.891
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
476.714 829.012
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı
-91.762 -1.680.939
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI
Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı
-4.425.679 5.746.525
Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller
-273.664 -267.562
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
39.448 55.489
Elde Edilen Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
-11.226.174 -9.997.140
Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
7.497.585 16.443.166
Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler
-654.884 -533.294
Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler
192.010 45.866
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI
Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
4.897.017 -269.068
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
15.350.882 8.707.650
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-10.453.827 -8.976.681
İhraç Edilen Sermaye Araçları
0 0
Temettü Ödemeleri
-38 -37
Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
696.309 231.023
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
1.075.885 4.027.541
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
15.959.013 10.082.660
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
17.034.898 14.110.201
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2016 - 30.09.2016
Gelir Tablosu
GELİR VE GİDER KALEMLERİ
FAİZ GELİRLERİ
4.1 16.544.827 14.139.384 5.812.864 4.858.231
Kredilerden Alınan Faizler
4.1.1 13.148.825 11.563.972 4.574.295 3.954.778
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
164.242 85.939 65.455 27.045
Bankalardan Alınan Faizler
4.1.2 262.059 126.095 87.378 56.688
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
19.988 10.142 3.076 5.869
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
4.1.3 2.281.440 1.839.049 839.161 639.755
Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan
2.876 4.595 762 1.111
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan
1.611.693 1.301.076 609.376 361.806
Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan
666.871 533.378 229.023 276.838
Finansal Kiralama Gelirleri
471.127 374.423 169.915 126.585
Diğer Faiz Gelirleri
197.146 139.764 73.584 47.511
FAİZ GİDERLERİ
4.2 -9.619.954 -8.059.993 -3.459.970 -2.641.585
Mevduata Verilen Faizler
4.2.4 -7.175.197 -5.827.598 -2.525.461 -1.911.744
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
4.2.1 -1.042.116 -745.628 -380.108 -260.896
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-521.747 -771.972 -227.417 -234.293
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
4.2.3 -854.939 -704.790 -325.029 -232.114
Diğer Faiz Giderleri
-25.955 -10.005 -1.955 -2.538
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
6.924.873 6.079.391 2.352.894 2.216.646
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
2.474.138 2.235.712 799.144 705.537
Alınan Ücret ve Komisyonlar
3.144.714 2.789.924 1.051.564 906.011
Gayri Nakdi Kredilerden
429.546 357.752 137.764 119.254
Diğer
4.5 2.715.168 2.432.172 913.800 786.757
Verilen Ücret ve Komisyonlar
-670.576 -554.212 -252.420 -200.474
Gayri Nakdi Kredilere
-15.307 -8.103 -5.768 -3.307
Diğer
-655.269 -546.109 -246.652 -197.167
TEMETTÜ GELİRLERİ
10.306 6.059 28 5
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
4.3 -201.420 150.711 -160.133 50.522
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
49.664 28.922 13.116 -13.257
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
4.4 -1.837.448 -777.906 -207.897 112.390
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
1.586.364 899.695 34.648 -48.611
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
4.5 878.766 485.363 249.911 42.750
FAALİYET GELİRLERİ (GİDERLERİ) TOPLAMI
10.086.663 8.957.236 3.241.844 3.015.460
KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-)
4.6 -2.554.280 -2.066.947 -839.845 -657.842
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
4.7 -4.154.483 -3.939.837 -1.362.991 -1.352.359
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
3.377.900 2.950.452 1.039.008 1.005.259
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0 0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR/ZARAR
65.754 56.461 18.660 23.199
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0 0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
3.443.654 3.006.913 1.057.668 1.028.458
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
4.8 -709.035 -644.048 -216.281 -217.767
Cari Vergi Karşılığı
-871.303 -711.128 -82.250 -221.370
Ertelenmiş Vergi Karşılığı
162.268 67.080 -134.031 3.603
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
2.734.619 2.362.865 841.387 810.691
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0 0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0 0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0 0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
4.8 0 0 0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0 0 0
Ertelenmiş Vergi Karşılığı
0 0 0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0 0 0
NET DÖNEM KARI (ZARARI)
4.9 2.734.619 2.362.865 841.387 810.691
Grubun Karı (Zararı)
2.734.566 2.362.819 841.368 810.681
Azınlık Payları Karı (Zararı)
4.10 53 46 19 10
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse Başına Kar (Zarar)
Hisse başına kar/zarar 0,00630000 0,00540000 0,00190000 0,00190000
Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide
Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 01.01.2016 - 30.09.2016 Cari Dönem 3 Aylık 01.07.2017 - 30.09.2017 Önceki Dönem 3 Aylık 01.07.2016 - 30.09.2016
Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemlerine İlişkin Tablo
Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemleri
MENKUL DEĞERLER DEĞERLEME FARKLARINA SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLARDAN EKLENEN
277.467 265.173
MADDİ DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI
-3.277
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR YENİDEN DEĞERLEME FARKLARI
0 0
YABANCI PARA İŞLEMLER İÇİN KUR ÇEVRİM FARKLARI
239.443 122.523
NAKİT AKIŞ RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR VEYA ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı)
-1.476 -849.064
YURTDIŞINDAKİ NET YATIRIM RİSKİNDEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLARA İLİŞKİN KAR/ZARAR (Gerçeğe Uygun Değer Değişikliklerinin Etkin Kısmı)
-190.723 -67.627
MUHASEBE POLİTİKASINDA YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER İLE HATALARIN DÜZELTİLMESİNİN ETKİSİ
0 0
TMS UYARINCA ÖZKAYNAKLARDA MUHASEBELEŞTİRİLEN DİĞER GELİR GİDER UNSURLARI
-232.749 -99
DEĞERLEME FARKLARINA AİT ERTELENMİŞ VERGİ
30.899 103.574
DOĞRUDAN ÖZKAYNAK ALTINDA MUHASEBELEŞTİRİLEN NET GELİR VEYA GİDER
119.584 -425.520
DÖNEM KARI (ZARARI)
2.734.619 2.362.865
Menkul Değerlerin Gerçeğe Uygun Değerindeki Net Değişme (Kar-Zarara Transfer)
38.209 253.855
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklardan Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım
163.093 -2.398
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı Yeniden Sınıflandırılan ve Gelir Tablosunda Gösterilen Kısım
0 0
Diğer
2.533.317 2.111.408
DÖNEME İLİŞKİN MUHASEBELEŞTİRİLEN TOPLAM KAR/ZARAR
2.854.203 1.937.345
http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/637337
BIST