Deniz Yatırım, Yapı Kredi Bankası için hedef fiyatını 4,00 TL'den
4,10 TL'ye revize ederken, 'AL' tavsiyesini korudu.
Deniz Yatırım'ın konu ile ilgili raporunda şu değerlendirme
yapıldı:
"Yapi Ve Kredi Bankasi
Tavsiye AL
Fiyat/Hisse TRY3.01
Hedef Fiyat/Hisse TRY4.10
Getiri Potansiyeli 36%
HAO 30%
Piyasa değeri TRY25,426 mln

YKBNK 4Ç20 Finansalları Değerlendirmesi / sınırlı olumlu

Yapı Kredi Bankası (YKB) 4Ç20 konsolide olmayan finansallarında
765 milyon TL net kar açıkladı. Bankanın karı bir önceki döneme göre
%59 oranında daralırken, düşük baz etkisinden dolayı geçen yılın aynı
dönemine göre %191 artış kaydetti. Dönemsel özsermaye karlılığı %6.5
olarak gerçekleşti. Açıklanan net kar 961 milyon TL’lik beklentimizin
altında gelirken, 763 milyon TL’lik piyasa beklentisine paraleldir.
Beklentimizden yüksek gelen net faiz geliri beklentimizden daha yüksek
gelen karşılık giderlerini kompanse etmesine rağmen ertelenmiş vergi
giderleri nedeniyle dip kar beklentimizin altında gerçekleşmiştir.
2020 tüm yıl kar rakamı ise yıllık bazda %41 artış ile 5,080 milyon
TL, özsermaye karlılığı ise %11.5 olmuştur. ? YKB için AL önerimizi
koruyor ve hedef fiyatımızı 4.10 TL’ye yükseltiyoruz (önceki 4.00 TL).
? Çeyrekte öne çıkan özellikler:
? %2.4 TL kredi büyümesi.
? Fiyat rekabetinden kaçınma amaçlı mevduat daralması.
? Net faiz marjı önceki çeyreğe göre yatay.
? Takipteki kredi oranı 30 bps artarak %6.4 olmuştur."

https://www.denizyatirim.com/sites/1/upload/files/GUNLUK_BULTEN_-_04.02.2021.PDF

******

Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım
danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti,
aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen
bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı
sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve
tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine
dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk getiri
tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer
alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize
uygun sonuçlar doğurmayabilir.

*******


Foreks Haber Merkezi ( haber@foreks.com )
http://www.foreks.com
http://twitter.com/ForeksTurkey